¶ Общие сведения
Согласно законодательству Республики Казахстан, финансовые и микрофинансовые организации, лизинговые компании и иные организации, занимающиеся выдачей займов юридическим и физическим лицам, обязаны передавать сведения о выданных займах в кредитные бюро. В РК действует два кредитных бюро:
- Государственное кредитное бюро (далее ГКБ). Выгрузка данных в ГКБ является обязательной; ГКБ предоставляет минимальный сервис по получению кредитных отчетов.
- Первое кредитное бюро (ПКБ). Выгрузка в ПКБ является необязательной, но данное кредитное бюро предоставляет расширенные кредитные отчеты и дополнительные сервисы.
Для возможности передачи сведений, финансовая организация обязана иметь письменное согласие заемщика на передачу сведений о нем в кредитное бюро. Нарушение этой нормы является грубым нарушением законодательства.
Каждый передаваемый заём или кредитная линия в контексте ГКБ/ПКБ называется контрактом. Контракт идентифицируется уникальными в пределах организации кодом и датой. Код контракта и дата контракта формируется системой автоматически при первой передаче займа в кредитное бюро. Код контракта и дата контракта может различаться для ГКБ и ПКБ. По умолчанию код контакта - это код справочника «Договоры контрагентов». Коды контрактов хранятся в регистре «Идентификаторы объектов во внешних системах».
Сведения о выданных займах передаются в виде текстовых файлов в формате xml, называемых батчами. Каждый батч содержит информацию до 2000 контрактов. При передаче батчей в ГКБ/ПКБ каждому батчу присваивается уникальный номер. Структура батчей описана в техническом документе ГКБ/ПКБ, и совпадает для обоих кредитных бюро.
¶ Первичная подготовка
Перед первой выгрузкой, необходимо произвести ряд настроек и подготовить исходные данные. Это относится к выданным займам, по которым ранее информация предоставлялась в кредитное бюро вручную или из других учетных программ (через бэк-офис ПКБ или ГКБ).
¶ Настройка интеграции с ГКБ/ПКБ
¶ Код организации
Владельцем данного справочника является кредитное бюро, поэтому приведенную здесь информацию всегда уточняйте у менеджера ПКБ или ГКБ. Справочник необходим для передачи траншей по кредитным линиям, а также для передачи договоров цессии.
Первоначально, необходимо заполнить только код своей организации.
Код организации задается в справочнике «Реестр поставщиков информации ГКБ/ПКБ» (меню Интеграция). Необходимо добавить запись о своей организации, указать в ней коды ГКБ и ПКБ; должно быть две записи - одна для ГКБ и одна для ПКБ:
При заполнении поля Объект ссылка нажмите Показать все, затем выберите «Контрагент» и из списка контрагентов свою организацию.
В поле Идентификатор необходимо ввести код своей организации. Этот код находится в техническом документе ГКБ и техническом документе ПКБ, справочник Кредиторы (поставщики информации); рекомендуется уточнить его у менеджера ГКБ/ПКБ.
При приеме/передаче договоров цессии, необходимо аналогичным способом добавить коды цедента/цессионария.
Доступ к редактированию справочника есть у пользователей с правами «Администрирование МФО».
¶ Виды расчетов по займам
Сумма задолженности при передаче в ПКБ рассчитывается на основе настройки справочника «Виды расчетов по займам» (меню Выданные займы - Настройка параметров учета):
Необходимо проверить/установить значение флажка Задолженность. Для текущих обязательств (основной долг, вознаграждение), устанавливается значение Текущая. Для просроченных – (основной долг просроченный, вознаграждение просроченное) – Просроченная.
Для видов расчета Пеня, Пеня по решению суда - значение пеня; для штрафов – штраф.
Если данные по задолженности выгружать не требуется, необходимо установить значение «Нет».
Заметим, данный параметр настраивается автоматически при первом запуске системы; корректировать необходимо только вручную добавленные виды расчетов.
Доступ к редактированию справочника есть у пользователей с правами «Администрирование МФО».
¶ Источники финансирования
Справочник «Источники финансирования» (меню Кредитование - источники финансирования) предназначен для указания происхождения денежных средств. Для правильной выгрузки данных для каждого источника финансирования необходимо проставить код ГКБ/ПКБ. Этот код можно уточнить в техническом документе.
Внешний вид настройки показан на рисунке:
В этом справочнике необходимо заполнить поля «Код источника ПКБ» и «Код источника ГКБ»:
- для собственных средств, значение «01»;
- для средств, полученных от АО «Аграрная Кредитная Корпорация» - «05147»
- для других источников, уточняйте код источника у менеджера ПКБ (ГКБ).
Доступ к редактированию справочника есть у пользователей с правами «Администрирование МФО».
¶ Цели кредитования, объекты кредитования
Два справочника совокупно расшифровывают информацию о целевом назначении выданного займа. Цель и объект кредитования задаются в договоре займа.
Справочник Цели кредитования (меню Кредитование - Цели кредитования):
Справочник Объекты кредитования (меню Кредитование - Объекты кредитования):
Доступ к редактированию справочников есть у пользователей с правами «Администрирование МФО».
¶ Виды залогового обеспечения
Для заполнения кодов ПКБ необходимо открыть справочник "Виды залогового обеспечения" (меню Обеспечение и документы - Виды залогового обеспечения, и в каждом элементе проставить код ПКБ, как показано на рисунке:
Допустимые коды для заполнения:
| Код | Наименование |
|---|---|
| 1 | Бланковые |
| 2 | Залог недвижимости жилой/коммерческой |
| 3 | Залог транспортных средств |
| 4 | Залог оборудования и специальной техники |
| 5 | Залог имущественных прав |
| 6 | Залог ценных бумаг и драгоценных металлов |
| 7 | Залог товаров в обороте |
| 8 | Залог имущества, поступающего в собственность в будущем |
| 9 | Залог объектов незавершенного строительства |
| 10 | Залог денег, размещенных на сбер.счете/заклад денег |
| 11 | Залог иного имущества, не изъятого из гражданского оборота |
| 12 | Гарантия/поручительство физического лица |
| 13 | Гарантия/поручительство юридического лица |
| 14 | Другие способы обеспечения |
¶ Идентификаторы договоров (Коды контрактов ГКБ/ПКБ)
При выгрузке данных по выданным займам в кредитное бюро, идентификация договоров производится по специальным полям - Идентификатор (в кредитном бюро это поле называется Код контракта) и Дата контракта. Данные поля указываются для каждого договора займа, кредитной линии и финансового лизинга и предназначены для связи договоров УМФО и контрактов в кредитном бюро. По новым договорам, система присваивает идентификаторы автоматически. По действующим договорам, необходимо ввести идентификаторы и даты для правильной стыковки договоров УМФО и ПКБ/ГКБ. Если этого не сделать, при первой передаче система присвоит их автоматически и действующие контракты задвоятся в системе кредитного бюро.
Реестр идентификаторов можно открыть через меню Интеграция - Идентификаторы объектов во внешних системах, форма списка показана на рисунке:
На рисунке синим выделены идентификаторы, сформированные автоматически; красным - введенные вручную. Они достаточно просто определяются визуально. С точки зрения системы или кредитного бюро, совершенно неважно, введен ли идентификатор вручную или присвоен автоматически.
В нижней части экрана для каждого договора отображается история передачи в кредитное бюро.
Для добавления кодов по ранее выгружаемым договорам в этом списке необходимо нажать кнопку Создать и заполнить данные в новой форме:
Рассмотрим значения полей:
- Внешняя система - ГКБ (государственное кредитное бюро) или ПКБ (Первое кредитное бюро);
- Контрагент - здесь необходимо выбрать заемщика;
- Объект ссылка - договор займа или договор кредитной линии, выбирается из списка;
- Идентификатор - код контракта. Для ранее выгружаемых договоров в это поле внесите код из бек-офиса ГКБ или ПКБ;
- Дата контракта - дата заключения договора. Должна совпадать с датой контракта, указанной в бек-офисе ГКБ/ПКБ;
- флажок Не выгружать - используется, когда необходимо прекратить выгрузку данного договора в кредитное бюро (например, при отсутствии согласия от заемщика). Если данный договор был хотя бы один раз выгружен в кредитное бюро, флажок устанавливать не рекомендуется, т.к. выгрузка прекратится и будет просрочка по данному контракту в кредитном бюро.
- Период, с... по - период выгрузки. Заполняется системой автоматически; вручную не изменяется.
¶ Аккаунт (логин/пароль) ГКБ/ПКБ
Доступ к порталу ГКБ и ПКБ осуществляется с использованием учетных данных, предоставленных кредитным бюро. Для их получения необходимо обратиться в ПКБ/ГКБ и запросить их на тестовый и рабочий аккаунты. Учетные записи именные, т.е. выдаются на конкретного сотрудника организации.
Для ввода учетных данных в систему используется справочник Аккаунты внешних систем (меню Интеграция). Внешний вид справочника показан на рисунке:
Для подключения к кредитному бюро необходимо добавить запись и заполнить форму, как показано на рисунке (форма ПКБ):
Форма ГКБ:
Описание реквизитов:
- Внешняя система - ПКБ или ГКБ. При выборе внешней системы автоматически меняется адрес сервиса и набор свойств для подключения.
- Организация - наша организация, от которой будут передаваться данные.
- флажок По умолчанию используется для отметки аккаунта, через который будет передаваться автоматическая ежедневная выгрузка. Аккаунт по умолчанию может быть только один для ГКБ и один для ПКБ! Если организация не передает ежедневную выгрузку, флажок можно не включать.
- флажок Тестовый сервер необходимо включить только для тестовых серверов ГКБ/ПКБ. Тестовые сервера применяются на начальном этапе подключения, для пробных выгрузок.
- Адрес сервиса. Проставляется автоматически при выборе внешней системы и тестового/рабочего сервера.
- ПередаватьЕжедневноНовые - «Да», если требуется автоматически передавать выданные за сегодня займы. В остальных случаях можно не заполнять.
- ВремяПередачиНовых (ЧЧ:ММ) часы, минуты - в какое время осуществить отправку данных (требуется заполнить если ПередаватьЕжедневноНовые = Да).
- EmailУведомлениеОПередачеНовыхУспешно, EmailУведомлениеОПередачеНовыхОшибка - для уведомлений на электронную почту о результатах автоматической передачи новых контрактов.
для ПКБ:
- Имя пользователя, Пароль пользователя. Заполняется для ПКБ, сюда необходимо внести сведения, предоставленные ПКБ.
для ГКБ:
- ClientID, UserID, Client_Password - данные с формуляра ГКБ.
¶ Выгрузка данных
Выгрузка данных в кредитные бюро производится на периодической основе. Каждая выгрузка сохраняется в документе «Экспорт ГКБ» или «Экспорт ПКБ». Доступ к журналу документов через меню Интеграция - Экспорт в Государственное кредитное бюро или Интеграция - Экспорт в Первое кредитное бюро. Структура и внешний вид документов полностью совпадает. Форма списка приведена на рисунке:
В нижней части экрана отображаются батчи, входящие в выгрузку. Каждая выгрузка может содержать произвольное количество батчей.
Статусы документов (иконка в колонке Дата):
| Иконка | Описание статуса |
|---|---|
 |
новый документ, без статуса |
 |
батчи сформированы |
 |
ошибка при формировании батча (-ей) |
 |
батчи переданы в кредитное бюро |
 |
батч (-и) обрабатываются в кредитном бюро (статус появляется только после обновления статусов) |
 |
батч(-и) успешно принят кредитным бюро (статус появляется только после обновления статусов) |
 |
батч(-и) принят в ПКБ частично (статус появляется только после обновления статусов) |
 |
батч(-и) отклонены ПКБ из-за ошибок (статус появляется только после обновления статусов) |
Помеченные на удаление документы отображаются серым перечеркнутым шрифтом.
Для создания новой выгрузки нажмите кнопку Создать и заполните документ, как это описано в следующих разделах.
¶ Периодическая выгрузка ссудного портфеля (основной режим)
Периодическая выгрузка производится с периодичностью один раз в 10 дней (рекомендуется один раз в неделю). Выгружается полностью ссудный портфель по всем активным займам. Перед выгрузкой необходимо закрыть операционный день на дату окончания периода выгрузки.
Для формирования выгрузки создайте новый документ «Экспорт ГКБ» / «Экспорт ПКБ» (меню Интеграция) и заполните как показано на рисунке:
Заполнение реквизитов документа:
- Аккаунт - аккаунт внешней системы, через который будет производиться загрузка данных в кредитное бюро.
- Период выгрузки - период, за который будет производиться выгрузка. Начало периода должно быть равно окончанию периода в предыдущей выгрузки + один день. Окончание периода - максимально близкая к текущей дата, за которую закрыт операционный день. Во избежание ошибок, не рекомендуется пересекать периоды в разных выгрузках.
Собственно формирование выгрузки делается в три шага:
- Кнопка
Заполнить-Заполнить списокзаполняет список договоров. В список попадают все договоры, имеющие статус «Действует» на начало или конец периода выгрузки. Одновременно, в регистр «Идентификаторы объектов во внешних системах» записывается дата начала и дата окончания выгрузки. - Кнопка
Сформировать батчипредназначена для формирования батчей. Если в процессе формирования батчей обнаружены ошибки, они будут отображены в колонке «Результат». Завершение формирования батчей сопровождается выводом на экран соответствующего сообщения. В случае возникновения ошибок, их необходимо исправить и повторить формирование батчей. - Кнопка
Передать данные в ПКБпредназначена для передачи сформированных батчей в кредитное бюро. После передачи всех данных на экран выводится соответствующее сообщение (успешно или нет). При возникновении ошибок, их необходимо исправить и повторить передачу батчей.
Для выгрузки нажмите по очереди все указанные кнопки.
¶ Частичная выгрузка
Под частичной выгрузкой здесь подразумевается передача в кредитное бюро сведений по некоторым договорам, согласно загруженному списку. По каждому из обозначенных в списке договоров сведения выгружаются в полном объеме.
¶ Ежедневная выгрузка
Пунктом 22 статьи 1 Закона РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития страхового рынка и рынка ценных бумаг, банковской деятельности» внесены изменения в подпункт 8 части первой пункту 2 статьи 10 Закона РК «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан». Данные изменения вводятся в действия с 01 октября 2022г.
Исходя из указанной нормы, для физических лиц (включая ИП, КХ), необходимо передавать информацию о заключенном договоре займа и субъектах договора в течение одного рабочего дня.
Новые договора займа (кредитной линии), проведенные текущим днем до времени отправки, отправляются текущим днем. Время отправки назначается пользователем по времени г. Астана, рекомендуется 19:00. Договора, проведенные после времени отправки, будут отправлены в это же время следующим рабочим днем. Если на момент отправки договор займа будет не проведен, данные по нему не передадутся в ПКБ/ГКБ.
По завершению отправки данных пользователю высылается уведомление на электронную почту, если она прописана в параметрах. Для отправки сообщений используется системная учетная запись umforobot@erpcloud.kz (меню Администрирование, органайзер, учетные записи электронной почты)
Если договор займа (кредитной линии) уже передан в ПКБ/ГКБ, невозможно отменить проведение или поменять дату этого договора!
¶ Ручное формирование батчей для ежедневной выгрузки
Для выгрузки данных по новым договорам с физ. лицами, в том числе ИП/КХ/ФХ, необходимо создать новый документ «Экспорт данных в ПКБ» или «Экспорт данных в ГКБ», заполнить период выгрузки (сегодня; начало и конец периода должны совпадать, на рисунке обозначено цифрой 1) и выбрать команду Заполнить список-Новые договоры (ежедневно) (на рисунке обозначено цифрой 2):
Список будет заполнен заключенными/выданными в этот день договорами.
Далее необходимо сформировать батчи и передать их в кредитное бюро (см раздел Периодическая выгрузка ссудного портфеля (основной режим).
Выгрузку новых договоров необходимо производить в день выдачи.
¶ Автоматическая выгрузка новых договоров
¶ Проверка статусов переданных батчей
¶ Ошибки и их исправление
¶ Сообщения об ошибках в контрактах
Сообщения об ошибках в данных выводятся в колонке Результат, в списке договоров для передачи данных. Можно нажать кнопку Отбор по ошибкам, при этом в списке будут отображаться только договоры с ошибками.
Ошибки можно условно разделить на две группы:
- Ошибки заполнения данных, которые проверяет УМФО и сообщает пользователю при формировании батчей. При этом, в колонке Ссылка, отображается ссылка на объект с ошибочными данными (например, контрагент). Для открытия карточки, нажмите на ссылку в этой строке и исправьте данные.
- Ошибки загрузки контрактов в базу данных кредитного бюро, они выводятся после обработки батчей на стороне ГКБ/ПКБ, после получения статусов. Они, как правило имеют вид "contract827.general.subjects.subject0....". Здесь:
contract - указание что ошибка в контракте;
827 - порядковый номер (нумерация начинается с 0);
general.subjects.subject - ошибка в данных субъекта (в данном случае под субъектом подразумевается любой участник - заемщик/созаемщик/залогодатель/гарант). Нумерация субъектов начинается с нуля; то есть subject0 означает заемщика, subject1, 2 и т.д. - залогодателя/гаранта. Далее, отображается поле, в котором найдена ошибка.
Подробнее о методике расследования см в разделе Методика расследования ошибок.
В таблице приведены наиболее часто встречающиеся ошибки в контрактах при формировании и передаче батчей и методы их устранения. Сообщения об ошибках отображаются в колонке «Результат».
| Ошибка | Описание, метод устранения |
|---|---|
| Документ \u2013 удостоверение личности. Номер удостоверения личности должен быть 9 знаков | Неверный номер удостоверения личности. Необходимо зайти в карточку контрагента (заемщика или залогодателя) и исправить номер удостоверения. |
| Дата выдачи документа (физ.лицо) Не верный формат даты (yyyy-mm-dd) |
Неверная дата выдачи документа (например, удостоверения личности). Необходимо исправить дату выдачи в карточке контрагента. |
| Дата регистрации документа (физ.лицо) Не верный формат даты (yyyy-mm-dd) |
Неверная дата свидетельства ИП или талона ИП. Необходимо исправить дату выдачи свидетельства/талона ИП |
| Код справочника не найден values:Документ:Бизнес-идентификационный номер (БИН) *** Свидетельство о гос.регистрации ИП(физ. лицо) *** Данный документ не может принадлежать юр.лицу |
В карточке контрагента выбран неверный вид документа. В данном случае, вместо свидетельства о регистрации юр лица, выбрано свидетельство ИП. Если таких сообщений слишком много (почти все юр лица), проверьте код ПКБ в справочнике Документы удостоверяющие личность (меню Интеграция-Документы удостоверяющие личность) |
| rule_23:name:rule_23 values:Документ:Индивидуальный идентификационный номер (ИИН) *** Свидетельство/справка о гос.регистрации/перерегистрации (юридическое лицо) *** Данный документ не может принадлежать физ.лицу |
В карточке контрагента выбран неверный вид документа. В данном случае, вместо свидетельства о регистрации ИП, выбрано свидетельство юр лица. Если таких сообщений слишком много (почти все ИП), проверьте код ПКБ в справочнике Документы удостоверяющие личность (меню Интеграция-Документы удостоверяющие личность) |
| errCommonErrors:name:null,errors:Контракт повторяется несколько раз | Системная ошибка, сообщите в службу тех. поддержки. Как правило, причина кроется в задвоении данных в системе. |
| contract827.general.subjects.subject0.entity.company.management0.firstname:values:value:en-GB : ***ru-RU : *** &kk-KZ : *** contract827.general.subjects.subject0.entity.company.management0.firstname Неверные символы в ФИО(В Ф.И.О. физических лиц допустимы буквы казахского алфавита на кириллице, латинские буквы, а так же дефис, пробел, точка(без повторений)) |
В фамилии/имени/отчестве контрагента (заемщика или залогодателя) присутствуют недопустимые символы. Недопустимыми являются : пробел, знаки препинания (кроме -), спецсимволы. Для исправления зайдите в карточку контрагента и исправьте ФИО или название юр лица/ИП |
| contract.general.subjects.subject0.entity.company.management0.dateofbirth Дата рождения должна быть не меньше 01.01.1915 |
Неверная дата рождения контрагента, необходимо исправить карточку контрагента |
contract.general.fundingsource:values 030 contract.general.fundingsource Код справочника не найден" |
Не заполнен код ГКБ/ПКБ в справочнике Источники финансирования. Проверьте поле источник финансирования в договоре займа, затем в справочнике Источники финансирования найдите этот элемент и заполните код ПКБ в нем. Коды описаны здесь |
| rule_4:name:rule_4 values:parentcontractcode:*** Родительский контракт не найден в БДКИ | Данный заём является траншем кредитной линии, но она еще не передана в кредитное бюро. Необходимо передать кредитную линию, затем повторить передачу транша. Также, проверьте код организации в ГКБ/ПКБ (необходимо уточнить у менеджера кредитного бюро) |
| Не заполнен вид обеспечения | Необходимо проверить код обеспечения ПКБ в справочнике Виды обеспечения |
В некоторых случаях ГКБ/ПКБ выдает ошибки, связанные с батчами в целом. Они как правило выводятся при передаче батчей или при получении статусов в нижней части экрана (окно сообщений).
¶ Методика расследования ошибок
При возникновении ошибок в ПКБ/ГКБ в некоторых случаях трудно разобраться, где именно ошибка и как ее исправить. Предлагаемая методика описывает процесс поиска ошибки.
Рассмотрим на примере ошибки:
Данный контроль был внесен на сервере ПКБ 03.05.2022.
При входе в карточку контрагента все верно, никаких недопустимых символов нет:
То есть, совершенно непонятна причина возникновения ошибки. В таких случаях необходимо просмотреть батч, переданный в ПКБ. Для этого, надо запомнить в буфер обмена идентификатор договора (Ctrl-C):
Далее, в правой колонке запоминаем номер батча (в данном примере - «Батч ПКБ [001] - Договоры займа»).
Переходим на вкладку «Батчи» и ищем батч с таким названием (выделено красным прямоугольником), и открываем сам батч (нажать на значок скрепки):
На экране откроется содержимое батча. Батч - это текстовый файл в формате XML:
Теперь в батче надо найти начало фрагмента, содержащего данные по договору займа. Для этого нажмите клавишу Ctrl-F (поиск), вставьте в окно поиска идентификатор договора из буфера обмена (Ctrl-V) и нажмите «Искать»:
Система найдет начало данных по этому договору займа. Причем, идентификатор договора будет выделен, как на рисунке:
Под идентификатором батча идут теги. Каждый тег начинается с новой строки, и обозначает какой-либо реквизит займа. Описание тегов приведено в техническом документе ГКБ и ПКБ.
Если внимательно посмотреть на описание ошибки в колонке Результат, там есть все названия тегов, которые нас интересуют:
(contract97.general.subjects.subject1.entity.individual.name_symbols_fathersname:name:contract97.general.subjects.subject1.entity.individual.name_symbols_fathersname
Неверные символы в ФИО (В Ф.И.О. физических лиц допустимы буквы казахского алфавита на кириллице, латинские буквы, а так же дефис, пробел, точка(без повторений))
В данном случае нас интересует выделенная жирным шрифтом строка: contract97.general.subjects.subject1.entity.individual.name_symbols_fathersname:name
Названия тегов в ней записаны через точку. Поищем эти теги в батче (для сокращения статьи экран прокрутили вниз, до тега Subject roleId-"4". Далее идут теги entity, Individual и FatheraName, именно они перечислены в тексте ошибки (отмечены синим):
Здесь на рисунке видно, что теги FathersName (Отчество) содержит запятую. Именно эти теги и дают ошибку ПКБ.
Для исправления, берем из батча ИИН субъекта (691124300247), открываем карточку контрагента и исправляем отчество:
После исправления, необходимо повторно выгрузить ошибочные записи. Для этого, в документе Экспорт ГКБ/ПКБ, выделим ошибки в отдельный документ:
Система создаст новый документ «Экспорт ПКБ», который будет содержать только записи с ошибками (в данном случае одна запись). Несмотря на то, что ошибка все еще отображается, договор будет записан в батч и передан. Для этого сформируйте и передайте данные в ГКБ/ПКБ, как для обычного батча:
При отображении ошибок, связанных с КАТО:
contract249.general.collaterals0.location:values:katoid:354430000contract249.general.collaterals0.locationkatoid не найдено
В данном случае необходимо проверить код КАТО Залогового обеспечения по займу.
¶ Формат передаваемых данных
В данном разделе приведены сведения о передаваемых в ГКБ/ПКБ данных, включая алгоритмы расчета этих данных.
| Имя тега XML | Описание тега ГКБ/ПКБ | Алгоритм заполнения | Примечание |
|---|---|---|---|
| Договор займа (транш) | |||
| Operation | Вид операции | 1 = новый; 2 = обновление. Признак "Новый" устанавливается, если выдача по договору произошла в период выгрузки (начало периода, окончание периода задается в документе Экспорт ПКБ/ГКБ). | |
| ContractCode | Код контракта | Идентификатор из регистра "Идентификаторы объектов во внешних системах". Для одного договора может быть только один идентификатор. | |
| LastPaymentDate | Дата последнего платежа по договору | Дата последнего движения в регистре "Взаиморасчеты по займам", с видом операции "Оплата", независимо от вида расчетов. Такие операции формируются системой только при фактическом поступлении денежных средств от заемщика. Если по договору не было ни одной оплаты с даты выдачи, то в это поле заполняется дата вынесения на просрочку ОД или вознаграждения (более ранняя). Поле передается при наличии просрочки (RemainDebtPastdue>0 или RemainInterestPastdue>0) | |
| OverdueInstalmentCount | Количество дней просрочки | Рассчитывается по формуле: конец периода выгрузки минус минимальное заполненное значение по договору из регистра сведений ДатыОбразованияНепрерывнойПросрочки | |
| RemainDebt | Сумма текущего основного долга | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - основной долг", указанные в спр. виды обязательств как текущие. | |
| RemainDebtPastdue | Сумма просроченного основного долга | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - основной долг", указанные в спр. виды обязательств как просроченные | |
| RemainDebtWriteOff | Сумма списанного основного долга | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - основной долг", по виду задолженности "Списано забаланс" | не реализовано, выгружается 0 |
| RemainDebtForgiven | Сумма списанного основного долга | Сумма по видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - основной долг", из документа "Списание задолженности" (вид операции - прощено) | не реализовано, выгружается 0 |
| RemainInterest | Сумма текущего вознаграждения | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - вознаграждение", указанные в спр. виды обязательств как текущие | |
| RemainInterestPastdue | Сумма просроченного вознаграждения | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - вознаграждение", указанные в спр. виды обязательств как просроченные | |
| RemainInterestWriteOff | Сумма списанного вознаграждения | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - вознаграждение", по виду задолженности "Списано забаланс" | не реализовано, выгружается 0 |
| RemainInterestForgiven | Сумма списанного вознаграждения | Сумма по видам расчетов, входящих в набор видов расчета "Отчеты НБ - вознаграждение", из документа "Списание задолженности" (вид операции - прощено) | не реализовано, выгружается 0 |
| RemainAccruedPenalty | Сумма пени | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в наборы видов расчета "Отчеты НБ - пеня" и "Отчеты НБ - прочие" | |
| RemainAccruedPenaltyWriteOff | Сумма списанной пени | Остаток на конец периода по всем видам расчетов, входящих в наборы видов расчета "Отчеты НБ - пеня" и "Отчеты НБ - прочие", по виду задолженности - списано забаланс | не реализовано, выгружается 0 |
| RemainAccruedPenaltyForgiven | Сумма пени | Сумма по видам расчетов, входящих в наборы видов расчета "Отчеты НБ - пеня" и "Отчеты НБ - прочие", из документа "Списание задолженности" (вид операции - прощено)" | не реализовано, выгружается 0 |