Здесь приведено краткое описание процесса подключения, переноса данных и запуска в промышленную эксплуатацию учета кредитного товарищества. Все шаги, кроме загрузки базы в облако, могут быть выполнены кредитным товариществом самостоятельно, по инструкциям с этого сайта.
При переносе базы "1С Бухгалтерия" версии 8.2/8.3, никаких предварительных действий не требуется. Рекомендуется полностью закрыть месяц, предшествующий переносу - начислить вознаграждение, пеню и выполнить прочие регламентные операции.
Из базы "1С Бухгалтерия 7.7" возможен только перенос остатков, поэтому необходимо закрыть месяц, предшествующий переносу. Например, если перенос осуществляется с 01.01.2022, необходимо закрыть декабрь 2021. Начальные остатки из базы 1С Бухгалтерия 7.7 необходимо переносить одновременно с шагом 6.4
Для заключения договора на аренду программного обеспечения «Управление микрофинансовой организацией» и проведения сопутствующих работ по переносу данных и запуску в промышленную эксплуатацию, обратитесь по телефону +7-771-200-5626 (в том числе Whats'app) или по email: umfo@erpcloud.kz. Вам будет выслана анкета, и шаблон договора.
Процесс переноса занимает один день. Базу необходимо предварительно выгрузить в файл .dt. (если вы не знаете как, дайте доступ к своему компьютеру через программу anydesk, специалист ERP Cloud выгрузит самостоятельно). Как правило, во второй половине дня мы забираем базу, за ночь она конвертируется и на следующий день до обеда уже доступна в облаке. Вся информация за прошлые периоды в базе сохраняется. Данные для подключения - адрес, логин и пароль, высылаются письмом на электронную почту, указанную в договоре, каждому пользователю отдельно.
Внимание!
Если в вашей базе были сделаны доработки - изменены/добавлены справочники, документы или отчеты, при переносе в облако они будут удалены. Проводки по бухгалтерскому и налоговому учету в нетиповых (доработанных) документах конвертируются в ручные операции.
Непосредственно после переноса доступно упрощенное начисление вознаграждения. Эта функция предназначена для автоматизации расчета вознаграждения в период с момента переноса базы данных в облако, до запуска модуля учета выданных займов в эксплуатацию (до проведения документа Ввод начальных данных по выданным займам).
Процедуры автоматизированной конвертации данных из базы «1С Бухгалтерия 7.7» нет.
Данные по полученным от АКК займам, включая начальные остатки, переносятся на шаге 4. Данные по выданным займам (договоры и графики) переносятся из МКО 8.2 (шаг 5 и 6); после проверки остатки загружаются из таблиц Excel, которые надо заполнить по шаблону (шаг 6.4). Остальные данные - остатки и справочники по основным средства, заработной плате, налогам и т.д. - вводятся вручную.
Рекомендуется вводить начальные остатки после того, как выполнена проверка кредитных линий и графиков погашения (после шага 6.3).
Можно выполнять данный шаг сразу после подключения базы в облаке.
ВАЖНО!
Для правильного учета полученных займов, необходимо подготовить счета 4020, 3010, 3050 (3380). На этих счетах задолженность перед АКК должна быть на контрагенте «Аграрная кредитная корпорация» (БИН 010340000953). Каждый полученный транш должен быть на отдельном договоре АКК. Задолженность между 3010 и 4020 (краткосрочная-долгосрочная) можно не разделять.
Перед подключением интеграции необходимо устранить дублирование контрагентов.
Сначала осуществляется перенос контрагентов. По контрагентам из МКО 8.2 переносятся следующие данные:
После переноса контрагентов, переносятся договора кредитных линий. Если в вашем КТ забалансовый учет кредитных линий ранее не использовался и договоров нет, они будут созданы автоматически.
Под вспомогательными справочниками подразумеваются следующие:
Данные справочники используются при заполнении договоров кредитных линий и договоров займа и переходят из МКО 8.2 "один-в-один", с сохранением кода, наименования и структуры. Перенос делается специалистами ERP Cloud или пользователем самостоятельно согласно инструкции.
Осуществляется из системы МКО 8.2 самостоятельно или специалистами ERP Cloud. Переносятся все кредитные линии, в том числе непроведенные в МКО 8.2. Условия кредитных линий загружаются сначала в документ «Ввод начальных данных по кредитным линиям», а затем в документы «Договор кредитной линии». Пользователю КТ необходимо проверить и провести каждый договор кредитной линии.
Сначала осуществляется перенос контрагентов. По контрагентам из МКО 8.2 переносятся следующие данные:
Сопоставление контрагентов в УМФО и в МКО 8.2 осуществляется через ИИН/БИН.
Этот шаг выполняется только при переходе из 1С Бухгалтерии 8.2/8.3.
Так как часть данных поступает в систему из базы 1С кредитного товарищества (см. шаг 3), а часть - из системы МКО 8.2, их необходимо «склеить». Это касается договоров займа (справочник договоры контрагентов). К сожалению, нет возможности провести эту процедуру полностью автоматически, поэтому пользователю КТ необходимо сопоставить договора вручную, в документе «Ввод начальных данных по выданным займам», вкладка «Договоры контрагентов».
Осуществляется из системы МКО 8.2 самостоятельно или специалистами ERP Cloud. Так как структура данных договора займа достаточно сложна, для переноса используются несколько таблиц, связанных между собой специальными идентификаторами. После переноса, формируются документы «Условия договора займа». Этот документ является ключевым для всего учета выданных займов, поэтому важно чтобы информация в нем была корректна. Пользователю КТ необходимо проверить данные договора и особенно, график расчетов, и провести каждый договор займа.
При запуске учета как кредитных товариществ, так и АО «Аграрная кредитная корпорация», выяснилось, что в алгоритме расчета графика в МКО 8.2 имеются ошибки, и в некоторых случаях график рассчитывается неверно. Цена ошибки может достигать десятков тысяч тенге, в зависимости от суммы займа. Также, зачастую в МКО отсутствуют доп соглашения по реструктуризаци и досрочному погашению. Поэтому, договора займа не переносятся полностью автоматически и перед проведением необходимо сверить график с подписанным на бумаге.
Модуль учета взаиморасчетов по выданным займам работает с применением специальных регистров. Каждая проводка по учету задолженности дублируется в эти регистры автоматически и не требует внимания пользователя. Однако, для запуска учета, необходимо перенести остатки из бухгалтерского учета в эти регистры. Для этого в документе «Ввод начальных данных по выданным займам» есть специальная команда (см вкладку Остатки).
Перед выполнением данной операции следует подготовить учет:
После выполнения указанных шагов, документ «Ввод начальных данных по выданным займам» следует провести. Начиная со следующего дня, включается модуль учета выданных займов.
Загрузку залогов следует выполнять только после шагов 5 и 6, так как модуль учета залогового обеспечения связан с этими блоками и использует их данные (покрытие займов).
Загрузка может быть выполнена специалистами ERP Cloud или пользователем КТ самостоятельно. После загрузки, пользователю КТ необходимо провести все договора залога.
Договора залога, в которых АКК не является залогодержателем, не приходят из базы АКК, и должны быть введены пользователем КТ вручную.
После проведения всех договоров, специалисты ERP Cloud могут сформировать распоряжения на прием залогов на внебалансовый учет.
Когда в системе введены все вышеперечисленные данные, а именно:
а также ведется учет выданных займов (распределение платежей, закрытие операционного дня), можно выгружать данные в Государственное кредитное бюро и Первое кредитное бюро. Подключение ПКБ описано здесь.
Для полного отключения системы МКО 8.2, готовятся следующие бизнес процессы: